【以案说险】电信诈骗花样多 加强防范有必要
发布时间：2024-11-19
【经典案例】
李先生持本人身份证、银行卡到银行柜台办理跨行转账业务，金额5千元。银行工作人员热情接待李先生，指导其填写转账单据。当看到李先生转账用途与客户年龄、职业不符时，工作人员对他进行了风险提示。通过核实发现李先生曾在今年被公安机关作为被害人临时管控账户，反诈中心也曾联系他。李先生称自己买过保健品，一直坚持自己没有被骗，工作人员随即将事件报告当地反诈中心，并劝阻李先生转账。客户最终同意不再向该账户转账，随即离开。
【案例分析】
一是诈骗对象精准化，老年人是弱势群体，是犯罪团伙的主要目标。犯罪嫌疑人抓住老年人的心理特点，对其实施诈骗。二是诈骗手法智能化，除电信诈骗外，非法集资、非法传销等都有相同的特征。
【风险提示】
当前很多不法分子针对老年人进行电信网络诈骗和洗钱活动，为保障个人资金安全，需要老年人提高警惕，拒绝非常规利益诱惑，避免踏入投资、传销陷阱。另外要妥善保管自己的身份证、银行卡、手机卡，如不用或丢失，应及时注销或挂失，不可随意丢弃。不要相信“天上掉馅饼”，不要出租出借他人使用，不要贪图小利而犯大错。
