【以案说险】真假APP要分清，财产安全要牢记
发布时间：2023-05-25
【案例重现】赵女士近期有小额贷款需求并在网上找寻网贷渠道，之后有自称“银行”工作人员主动电话联系赵女士，声称可以帮其办理贷款并不收取任何费用，赵女士立马同意“工作人员”加她微信，通过微信发送链接下载了“XX银行”的APP，赵女士将个人资料递交给“工作人员”后不久便在APP上看到已贷款成功的信息，“工作人员”称赵女士卡号填错受到了监管冻结，要缴纳50%的保证金，声称完成提款后保证金会归还，赵女士因急于用钱，想办法借了一万元“缴纳”。随后便再也无法联系上该工作人员，所谓的“保证金”也再也无法要回。
【案例分析】假冒APP诈骗行为是犯罪分子利用受害人急于用钱的心理进行诈骗，一般有以下几步：犯罪分子冒充银行工作人员以满足客户贷款需求为由接近客户，后利用假的APP获取客户信任，又利用客户看到APP上贷款已申请成功急于提款的心理，向客户进一步说明该笔资金已受监管，需缴纳保证金，在客户迟疑时，通过各种方式对客户进行施压。
【风险提示】下载银行APP一定要通过官方网站进行下载，不要通过他人链接进行下载，并且不要在非官方网站上泄露个人信息，更不要泄露银行卡、密码、验证码等信息给他人。银行工作人员不会联系客户要求客户以某理由将贷款资金转入其他账户，所有以“保证金”等为由要求缴纳费用皆是诈骗。贷款还款一定要通过官方渠道（如银行APP，柜台等）进行还款，银行工作人员不会要求客户将还款资金转入陌生账户。
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